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Cumplimiento antilavado para fedatarios públicos en México
El Acuerdo 115/2026 reformó las Reglas de Carácter General de la LFPIORPI y entra en vigor el 30 de noviembre de 2026. La suite del CNFP ya cubre las obligaciones nuevas: Grado de Riesgo del cliente, monitoreo continuo contra listas, perfil transaccional, bitácora del Portal, Manual de Políticas Internas, Evaluación de Riesgos y auditoría anual.
Construido contra el texto publicado en el Diario Oficial, leído íntegro, incluidos sus doce transitorios.
Qué cambia con el Acuerdo 115/2026
Publicado en el Diario Oficial el 7 de agosto de 2026, reformó los artículos 1 al 39 de las Reglas de Carácter General y agregó cinco capítulos. Estas son las obligaciones que antes no existían, con la fecha en que se vuelven exigibles.
Grado de Riesgo del cliente
El artículo 23 Bis 2 obliga a clasificar a cada Cliente o Usuaria por características inherentes y transaccionales. Ya no basta un desplegable: hay que poder demostrar cómo se llegó a ese grado, meses después.
Exigible desde el 30 de noviembre de 2026
Revisión continua, no por evento
El artículo 3 define los mecanismos automatizados como los que permiten revisar de manera continua. Un cliente limpio en enero que aparece en una lista en marzo tiene que detectarse solo.
Mecanismos operando a más tardar el 1 de junio de 2027
Evaluación de Riesgos del despacho
El Capítulo II Quáter exige una metodología propia que mida cuatro elementos —actos, clientes, geografía y canales— con doce meses de datos, identifique mitigantes y determine el riesgo residual.
A disposición de la autoridad desde el 1 de marzo de 2027
Manual de Políticas Internas
El artículo 37 Bis fija catorce contenidos mínimos, incluida la metodología de riesgos y las funciones de la persona Representante Encargada de Cumplimiento.
Con la metodología incorporada desde el 1 de marzo de 2027
Consulta diaria del Portal
El artículo 6 obliga a consultar al menos una vez cada día hábil. Hay tres días hábiles para abrir un documento y al cuarto se tiene por notificado, se haya abierto o no. Es el plazo que corre solo.
Exigible desde el 30 de noviembre de 2026
Auditoría que evalúa la efectividad
El Capítulo XIV cambió el objeto: ya no basta que existan los documentos, hay que dictaminar si el programa funciona. El dictamen incluye la proyección económica de las multas si no se atienden los hallazgos.
Primer periodo auditado: año 2028
El artículo 41 es la especificación más concreta del Acuerdo: fija seis funciones que los mecanismos automatizados deben desarrollar, desde el expediente único hasta el monitoreo del uso de efectivo. Las seis están implementadas y funcionando en la plataforma del CNFP, diez meses antes de su fecha límite.
El costo de incumplir la LFPIORPI
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) establece sanciones económicas que pueden colapsar la operación de tu notaría.
Multas Art. 53 LFPIORPI
De 200 a 2,000 UMAs por aviso no presentado o presentado fuera del plazo del día 17. Al UMA 2026: hasta $217,128 MXN por incumplimiento.
Visitas de verificación
El SAT y la UIF pueden visitar tu despacho en cualquier momento. Sin expediente actualizado del cliente, la falta administrativa es automática.
Responsabilidad personal
El fedatario público responde con su patente notarial. La omisión reiterada puede derivar en sanción del Tribunal de Justicia Administrativa.
Las obligaciones LFPIORPI, una sola suite
Cada herramienta cubre una obligación específica de la ley y de las Reglas de Carácter General, en su texto vigente conforme al Acuerdo 115/2026. Diseñadas para que tu equipo trabaje en una sola interfaz.
Avisos LFPIORPI (XML SPPLD)
Generación automática del XML conforme fep.xsd para subir al portal SPPLD del SAT. OCR del PDF de escritura para auto-llenar las 11 secciones del aviso.
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DeclaraNot SAT (TXT en línea)
Generación del TXT pipe-delimited para el portal DeclaraNOT del SAT. Cubre tipos 24, 25, 26 (C/E/F/I/L) y 27. Catálogos oficiales precargados.
Ver detalle →
Expedientes KYC del cliente
Expediente único por cliente con timeline completo: validación de identidad, búsquedas en listas negras, documentos, formatos auto-generados y firma remota.
Ver detalle →
Auditoría anual de efectividad
Califica cada obligación con las cinco categorías del artículo 48 y proyecta las multas del 49. Puedes autoauditarte si tu riesgo es bajo o medio, o pedir el dictamen al Colegio.
Ver detalle →
Cumplimiento del nuevo marco
Grado de Riesgo del cliente con desglose defendible, monitoreo continuo diario contra las 16 listas del SAT y el catálogo PEP, verificación previa al acto con constancia, control de efectivo del artículo 32, bitácora de consulta diaria del Portal con aviso antes de que venza el plazo, Manual de Políticas Internas generado con tus datos y Evaluación de Riesgos con matriz y mitigantes.
Ver planes →
Por qué los fedatarios eligen CNFP
Hecho en México
Diseñado por y para el sistema notarial mexicano. Catálogos del SAT y UIF actualizados con cada DOF.
Automatización con OCR
Subes la escritura en PDF y la IA pre-llena todas las secciones del XML/TXT. Solo revisas y descargas.
Recordatorios automáticos
Te avisamos por correo el día 14 (recordatorio) y día 16 (urgente) antes del plazo SAT.
Tu información no sale del servidor
Los datos de tus clientes y operaciones se almacenan en infraestructura mexicana. CNFP no comparte ni revende.
Respaldado por el Colegio
Colegio Nacional de Fedatarios Públicos A.C. El dictamen de Auditoría tiene folio único verificable públicamente.
Soporte en español
Equipo que entiende el flujo notarial. No te explicamos qué es una escritura, ya lo sabemos.
Activa la suite Compliance LFPIORPI
Dos planes pagados cubren las cuatro obligaciones. Cancela cuando quieras.
Plan Pro
$599 MXN/mes
o $5,990 al año (ahorra 17%)
- ✓ Avisos LFPIORPI XML ilimitados
- ✓ DeclaraNot TXT ilimitado
- ✓ 30 consultas Listas Negras/mes
- ✓ Recordatorios por correo
Plan Premium
$999 MXN/mes
o $9,990 al año (ahorra 17%)
- ✓ Todo lo de Pro
- ✓ Expedientes KYC suite completa
- ✓ Auditoría Anual con dictamen PDF
- ✓ Identifacil biométrico (20/mes)
- ✓ 100 consultas Listas Negras/mes
💡 ¿Fedatario con perfil reclamado? eFirma y Sello Electrónico están incluidos gratis en cualquier plan, incluido el Gratis.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la LFPIORPI? +
¿Qué obligaciones cubre esta suite? +
¿Qué pasa si no presento mis avisos? +
¿Cómo me ayuda CNFP a evitar la multa? +
¿Necesito ser fedatario para usar la suite? +
¿La información de mis clientes está segura? +
¿Puedo cancelar en cualquier momento? +
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