🗂️ Plan Premium · Expediente Único

Expedientes KYC del cliente para fedatarios públicos

Un solo expediente por cliente con todo lo que pide la LFPIORPI: identificación, búsquedas en listas negras, documentos, formatos auto-generados, firma remota y timeline completo de actividad. Listo para visita SAT/UIF.

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¿Qué es el expediente único de identificación?

El Art. 18 fr. II de la LFPIORPI obliga al fedatario a integrar y conservar un expediente único de identificación por cada cliente, con datos personales, documentos de identidad, nivel de riesgo evaluado y el historial completo de operaciones realizadas. Las Reglas de Carácter General exigen su actualización periódica según el nivel de riesgo asignado (bajo, medio, alto, crítico).

📋 Datos del cliente

Persona física (CURP, RFC, identificación, domicilio, ocupación) o persona moral (denominación, RFC, fecha constitución, accionistas, beneficiario controlador).

📑 Documentos

INE, comprobante de domicilio, RFC, acta constitutiva, poder, identificaciones de socios. Versionado, sin perder históricos.

⚠️ Nivel de riesgo

Bajo · Medio · Alto · Crítico. Determina la frecuencia de re-identificación obligatoria (24 / 12 / 6 / 3 meses).

Todo en un solo expediente

Cuando llegue la visita de verificación, sacas el expediente y tienes todo en una pantalla.

👤

Validación de identidad biométrica

Integración con Identifácil: INE + RENAPO + face-match + video. Acuse PDF descargable.

🔍

Búsquedas en listas negras

OFAC, CSNU, GAFI, SAT 69-B, PEP, 16 listas negras del SAT. Acuse PDF con sello CNFP.

📎

Documentos con OCR

Subes INE/RFC/comprobante y la IA extrae datos automáticamente, listo para vincular al expediente.

📝

Formatos auto-generados

Carta de identificación, declaración de beneficiario controlador, formato origen y destino de recursos.

✍️

Firma remota del cliente

El cliente firma los formatos por link único enviado a su correo, sin visitar tu despacho.

📊

Timeline completo

Cada acción queda registrada con fecha, hora, usuario, IP. Audit trail listo para SAT/UIF.

💰

Monto acumulado 6 meses

Rolling 6 meses por cliente. Te alertamos cuando se acerca al umbral de aviso LFPIORPI.

🔔

Recordatorio de re-identificación

Email automático mensual con expedientes vencidos según el nivel de riesgo del cliente.

Re-identificación obligatoria por nivel de riesgo

Las Reglas de Carácter General del Art. 18 LFPIORPI establecen la frecuencia mínima.

🟢

Bajo

24 meses

Cliente recurrente, montos pequeños, operación rutinaria

🟡

Medio

12 meses

Operaciones ocasionales de valor moderado

🟠

Alto

6 meses

Operaciones de alto valor, complejidad o sector sensible

🔴

Crítico

3 meses

PEP, jurisdicción de alto riesgo, alertas previas

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Expedientes KYC ilimitados + Identifácil biométrico (20/mes) + Listas Negras (100 consultas/mes) + Auditoría Anual con dictamen + todo lo del Plan Pro.

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Preguntas frecuentes — Expedientes KYC

¿Es obligatorio integrar expediente único por cliente? +
Sí. El Art. 18 fr. II LFPIORPI establece que el fedatario integrará y conservará el expediente único de identificación por cada cliente con quien realice o pretenda realizar una operación o acto, antes de la celebración del mismo. La omisión es causal de sanción.
¿Qué pasa si el cliente cambia de domicilio o nivel de riesgo? +
Debes actualizar el expediente. CNFP guarda versiones de documentos (no sobreescribe) y registra el cambio en el timeline. Cuando reclasificas el nivel de riesgo, se recalcula automáticamente la próxima fecha de re-identificación.
¿Puedo usar el mismo expediente para varias operaciones? +
Sí, esa es la idea del "expediente único". Cada vez que el cliente regrese, agregas la nueva operación al timeline existente. El sistema rolling 6 meses por cliente alimenta el umbral de aviso LFPIORPI automáticamente.
¿Cómo me ayuda con la re-identificación periódica? +
Comando programado: el día 1 de cada mes el sistema revisa todos los expedientes activos. Si alguno supera el plazo de re-identificación según su nivel de riesgo (bajo 24m / medio 12m / alto 6m / crítico 3m), te envía un correo agrupado con la lista priorizada. Cooldown anti-spam de 30 días por fedatario.
¿La firma remota tiene valor legal? +
Sí, cuando el cliente firma vía link único usando token seguro (64 chars hex), el sistema captura la geolocalización, IP, timestamp UTC e identificador del dispositivo. Estos metadatos quedan en el formato PDF firmado como evidencia de no-repudio. Cumple con la NOM-151-SCFI-2016 cuando se sella con e.firma del fedatario.
¿Cuántos expedientes puedo tener? +
En Plan Premium, ilimitados. Solo las validaciones Identifácil (20/mes) y consultas Listas Negras (100/mes) tienen cuota. Los expedientes y documentos no consumen cuota.
¿Los expedientes son confidenciales? +
Sí. Solo tú y tu equipo (si compartes acceso) pueden ver los expedientes de tus clientes. CNFP no comparte ni accede a estos datos salvo orden judicial mexicana. Almacenamiento cifrado en tránsito y reposo, infraestructura en México.